Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ trình cáo buộc chống lại nhiều công ty vì liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử tinh vi, chiếm đoạt hơn 14 triệu USD từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Đơn kiện đã cáo buộc các nền tảng giao dịch tài sản crypto là Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., và Cirkor Inc., cùng với các câu lạc bộ đầu tư AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation, liên quan đến hoạt động lừa đảo này.
SEC cho biết vụ lừa đảo diễn ra theo nhiều bước: kẻ lừa đảo đã dụ dỗ người dùng không nghi ngờ bằng quảng cáo trên mạng xã hội, xây dựng lòng tin với họ thông qua các nhóm chat nơi chúng giả làm chuyên gia tài chính và hứa hẹn lợi nhuận từ các mẹo đầu tư do trí tuệ nhân tạo (AI) tạo ra.
Những kẻ lừa đảo sau đó đã thuyết phục các nạn nhân đầu tư tiền của họ vào các nền tảng giao dịch tài sản crypto giả mạo, chỉ để lừa gạt họ sau này.
Chi tiết về vụ lừa đảo
Theo SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF, và Zenith đã điều hành các câu lạc bộ đầu tư trên các ứng dụng nhắn tin như WhatsApp, nơi các nhà đầu tư nhỏ lẻ bị dụ dỗ tham gia thông qua quảng cáo trên mạng xã hội. AI Wealth và Lane Wealth đã hoạt động các nhóm WhatsApp của họ từ ít nhất tháng 1 năm 2024 đến tháng 6 năm 2024, trong khi AIIEF và Zenith hoạt động từ ít nhất tháng 7 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025.
Đơn kiện cáo buộc một cá nhân giấu tên có trụ sở tại Bắc Kinh, Trung Quốc, đã thanh toán phí đăng ký cho AI Wealth, Lane Wealth và Zenith. Chi tiết về các nền tảng tiền điện tử như sau:
- Morocoin Tech Corp. - Thành lập khoảng tháng 12 năm 2023 và có thể truy cập tại h5.morocoin[.]top (Hiện đang bị vi phạm)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd. - Thành lập khoảng tháng 6 năm 2022 và có thể truy cập tại www.bergev[.]org (Hiện đang bị vi phạm)
- Cirkor Inc. - Thành lập khoảng tháng 5 năm 2024 và có thể truy cập tại www.cirkortrading[.]com (Đã bị giải thể hành chính vào tháng 10 năm 2025)
Mỗi câu lạc bộ này đều có một "giáo sư" gửi các bản cập nhật cho nhà đầu tư qua WhatsApp về điều kiện kinh tế vĩ mô hoặc bình luận về cổ phiếu, và một "trợ lý" xử lý các tương tác hàng ngày với người tham gia. Những nhân vật này cũng gửi các khuyến nghị giao dịch mà họ tuyên bố sai sự thật là dựa trên các "tín hiệu" do AI tạo ra.
“Các câu lạc bộ đã giành được lòng tin của các nhà đầu tư bằng những mẹo đầu tư được cho là do AI tạo ra trước khi dụ dỗ họ mở và nạp tiền vào các tài khoản trên các nền tảng giao dịch tài sản crypto được cho là Morocoin, Berge và Cirkor, những nền tảng này đã giả mạo có giấy phép của chính phủ, như cáo buộc,” SEC cho biết.
“Các câu lạc bộ và nền tảng đầu tư sau đó đã bị cáo buộc cung cấp các ‘Security Token Offerings’ (STO) được cho là do các doanh nghiệp hợp pháp phát hành. Trên thực tế, không có giao dịch nào diễn ra trên các nền tảng giao dịch giả mạo này, và các Security Token Offerings cùng các công ty phát hành được cho là của chúng không hề tồn tại.”
Các nhóm WhatsApp của AI Wealth và Lane Wealth được cho là đã quảng bá một STO của một tài sản crypto có tên SCT, được cho là do công ty SatCommTech phát hành. Tương tự, các nhóm WhatsApp của AIIEF và Zenith đã quảng cáo một STO của một tài sản crypto khác có tên HMB được HumanBlock phát hành. Cả SatCommTech và HumanBlock đều đã được xác định là không có thật.
Hậu quả và các biện pháp pháp lý
Để tình hình tồi tệ hơn, khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền của họ, các nền tảng lừa đảo đã lừa gạt họ lần thứ hai bằng cách yêu cầu họ trả phí trả trước để truy cập vào số tiền trong tài khoản của họ. Cuối cùng, các nền tảng đã cắt quyền truy cập dịch vụ của nhà đầu tư.
Số tiền bất chính, tổng cộng ít nhất 14 triệu USD, đã được chuyển ra nước ngoài thông qua một mạng lưới tài khoản ngân hàng và ví tài sản crypto, trong một số trường hợp thông qua các tài khoản do cá nhân người Trung Quốc hoặc người Myanmar nắm giữ ở Đông Nam Á. Trong tổng số tiền bị biển thủ, tài sản cryptocurrency chiếm ít nhất 7,4 triệu USD, và tiền pháp định chiếm 6,6 triệu USD.
Trong một trường hợp, một nhà đầu tư của Morocoin đã thực hiện bảy khoản chuyển khoản riêng biệt tổng cộng hơn 1 triệu USD đến các tài khoản ở Trung Quốc và Hồng Kông. Trong một trường hợp khác, một nhà đầu tư của Cirkor đã chuyển hơn 1,4 triệu USD đến một ngân hàng ở Indonesia. Cũng có nhiều báo cáo trên Reddit về việc các cá nhân mất tiền do vụ lừa đảo, với việc AIIEF sử dụng các tên như "Richard Dill" và "Daisy Akemi" cho các giáo sư và trợ lý.
Các bị cáo đã bị buộc tội vi phạm các điều khoản chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 (Securities Act of 1933) và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934 (Securities Exchange Act of 1934). Ngoài ra, SEC đang tìm kiếm các lệnh cấm vĩnh viễn và các hình phạt dân sự, cùng với việc hoàn trả số tiền kèm theo lãi suất trước phán quyết.
“Vụ việc này làm nổi bật một hình thức lừa đảo đầu tư quá phổ biến đang được sử dụng để nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Hoa Kỳ với những hậu quả tàn khốc,” Laura D'Allaird, Trưởng Bộ phận Công nghệ Mới nổi và An ninh mạng, cho biết. “Lừa đảo là lừa đảo, và chúng tôi sẽ kiên quyết truy tố các hành vi gian lận chứng khoán gây hại cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.”
